הבטחת העתיד הכלכלי
שלך ושל היקרים לך

בליווי איש אמון לצידך

העתיד הכלכלי שלכם

  • האם הבנק וחברת הביטוח, מכירים את היעדים הכלכליים שלנו? החלומות שלנו? 

  • איך אקבל תשואה גבוהה יותר על הכסף שלי?

  • האם יש לי את הביטוחים הנכונים להגן על משפחתי?

  • מה תהיה הפנסיה החודשית שלי כשאגיע לגיל פרישה?

  • איך אשלם פחות מס?

  • כמה כסף אנחנו משלמים על עמלות ודמי ניהול שלא לצורך?

  • איך נוכל לעזור כלכלית לילדנו בעתיד?

בצמתים לקבלת החלטות במהלך החיים, חשוב שיהיה לצידכם איש אמון שילווה אתכם וייצג את הצורך שלכם מול כל הגופים המוסדיים: בנקים, חברות הביטוח, מס הכנסה ובתי השקעות. בעל מקצוע שישקף וינתח עבורכם את התמונה המלאה: קרנות הפנסיה, קופות הגמל, ביטוחי מנהלים, קרנות השתלמות, פיקדונות בבנק, חסכונות, תיקי השקעות, ביטוחים, תזרים הכנסות והוצאות משפחתי והלוואות.

 

לאחר התאמת כל אלו לצורך האישי שלכם, ניתן יהיה לקבל תמונה מלאה ואמתית לגבי העתיד הכלכלי שלכם נכון להיום, ולקבל החלטות שנכונות עבורכם לעתיד לבוא.

שירותים פיננסים

פרישה חכמה

הגעתי לגיל פרישה, איך אבטיח
שאקבל פנסיה מקסימלית?

בצומת הפרישה אנו נדרשים לקבל החלטות מהותיות ולהנחות את החברות שחסכנו בהן כסף ואת מס הכנסה מה ברצוננו לעשות עם החסכונות שנצברו עבורנו במשך כל שנות העבודה.

  • מקסום שכר הנטו לאחר הפרישה - חסכון בתשלומי מס הכנסה

  • בחינת כדאיות משיכת פיצויים ומענקים נוספים - חסכון במיסוי מענקים

  • ייצוג הצורך הכלכלי-אישי מול המעסיק והחברות השונות

  • תכנון קצבאות והבטחת הכספים שלנו ליקרים לנו

 

תכנון לקראת פרישה

אני מעל גיל 50, האם אני
מוכן פיננסית לפרישה?

ככל שנקבל החלטות מוקדם יותר, כך נוכל לחסוך כסף רב יותר.
בחינה, ניתוח והתאמת החסכונות והביטוחים מבעוד מועד, יוכלו להגדיל את הפנסיה העתידית באחוזים רבים.

  • מקסום החיסכון (עצמאי/שכיר/שכיר בעל שליטה) להגדלת הפנסיה העתידית, הקטנת עלויות וניצול הטבות מס החל מהיום.

  • ניתוח הפקדות לחסכון פנסיוני – בחינת כדאיות הפקדות לקופות השונות, ניתוח תלוש השכר, התאמת הקופות לצורך האישי

  • פתרונות להשקעת כספים נזילים – יצירת "כרית בטחון" למועד הפרישה

תכנון פיננסי משפחתי

אנחנו משתכרים היטב, איך נבטיח
את עתידנו הכלכלי?

התכנון הנו תהליך מקיף בו מתקבלות החלטות משמעותיות שמטרתן להבטיח את עתידה הכלכלי של המשפחה תוך השגת יעדים פיננסים שהוצבו מבעוד מועד. התכנון מעניק סדר בכל נושאי החיסכון הפנסיוני, הפיננסי והביטוחי, כך שיתאימו לצורך האישי והמשפחתי.

  • מקסום החיסכון הפנסיוני להגדלת הפנסיה העתידית - הקטנת עלויות וניצול הטבות מס החל מהיום

  • ניתוח הביטוחים האישיים ובחינת התאמתם לצורך המשפחתי

  • פתרונות להשקעת כספים נזילים – חסכון עתידי לכל מטרה (ילדים/לימודים/ חופשות)

  • חוברת אישית מסודרת, המאגדת ומפרטת בצורה ברורה את כל החסכונות והביטוח של התא המשפחתי

הרצאות

אנחנו ארגון, רוצים לשפר את הידע של עובדינו בנושא החיסכון והפרישה ולקבל כלים פרקטיים

הרצאה ממוקדת, מרתקת וקולחת, מלווה בשלל דוגמאות אמתיות ו"סיפורי לקוח", העוסקת בנושא השני החשוב אחרי בריאות - הכסף שלנו. הנושאים והדגשים יותאמו לצרכים ולמספר המשתתפים. המשתתפים יכירו את העולם הפנסיוני העדכני ויקבלו כלים הניתנים ליישום באופן מיידי.

מתאים לשכירים/עצמאיים, במיוחד לקראת פרישה, המעוניינים לרכוש שליטה על החיסכון שלהם ולקבל החלטה מושכלת לגבי העתיד הכלכלי שלהם.

לתיאום הרצאה:

 

נעים להכיר, אני ליאור איבגי

מומחה לתכנון פרישה ותכנון פיננסי

אני בעל תואר במנהל עסקים בהתמחות מימון, שוק ההון ומערכות מידע, בעל תעודת מיסוי בפרישה, רישיון סוכן ביטוח פנסיוני ורישיון ניהול תיקי השקעות (מותלה).

 

ב-10 השנים שעבדתי בחברות הגדולות בתחומי הפיננסים והביטוח: הראל פיננסים, AIG, המכללה למנהל ואחרות, ראיתי מדי יום שאוכל להציע פתרון טוב יותר ללקוחות שלי, כשאהיה נאמן להם ואוכל לבחון את התמונה המלאה ולדייק אותה לצורך האישי שלהם.

כמתכנן פיננסי עצמאי, תקבלו ממני פתרון שלם ומקיף לסך הנכסים שלכם – פיננסים, פנסיונים וביטוחים, ואדאג שתבטיחו בצורה מקסימלית את עתידכם ועתיד היקרים לכם.

אני מלווה חברות מובילות רבות, משפחות ולקוחות פרטיים. מבין לקוחותי אלעל נתיבי אויר, תאגיד המים מיתב ופנשו השקעות נדלן בארה"ב.

 

המלצות

"

מר ליאור איבגי משמש כמתכנן פרישה ויועץ בכיר למרכז הפרישה

ליאור ממלא את תפקדיו במקצועיות ובנאמנות וזוכה להערכה רבה בקרב העובדים המגיעים אליו וכן מהנהלת מרכז הפרישה אשר ליאור מלווה אותנו בכל שאלה או קבלת מידע בנושא פרישה ובנושאי מיסוי וקצבאות. 

אני שמח על שיתוף הפעולה בין מרכז הפרישה והפנסיה של עובדי אל עללבין ליאור מתכנן הפרישה  וממליץ בחום לכל הארגונים לקבל ולשתף פעולה עמו.

יוסף דהאן

מנהל מחלקת פרישה ויעוץ פיננסי אל על

 
 

נשמח לתאם פגישה ולתת לך מענה 

בהתאם לצרכיך, השאר פרטים ונשוב

אלייך בהקדם. 

צור קשר

Design by: kukushka

054-7555106 , תובל 40 (מגדל ספיר) רמת גן